Копии паспортов в руках мошенников

Могут ли мошенники получить кредит по копии паспорта?

Копии паспортов в руках мошенников

Рами Зайцман18 апреля, 2018

-блогер «Экономист на час»

Это возможно!

Сегодня существует как минимум 5 сервисов (указывать которые не совсем этично в этой статье), предоставляющих возможность получить кредит онлайн, без официального трудоустройства, с плохой кредитной историей и без визита в офис. Заёмщику нужно отправить фото паспорта. Для этого нужна цветная копия и телефон, чтобы сделать фото.

Кредитная организация может одобрить в среднем 30 тысяч ₽, которые отправит на банковскую карту или интернет-кошелёк. В первом случае у мошенника должна быть ещё и банковская карта человека, ксерокопия паспорта которого у него на руках. Во втором случае можно зарегистрировать интернет-кошелёк, пользуясь той же ксерокопией.

При возникновении подозрений о мошенничестве сразу обращайтесь в полицию.

Данил Шерстобитов18 апреля, 2018

Исполнительный директор сервиса «Робот Займер»

Копия паспорта не является документом, удостоверяющим личность. А для того чтобы получить микрозайм или кредит, его необходимо иметь. В связи с этим можно уверенно сказать, что законопослушной компании, работающей в соответствии с требованиями ЦБ, для вынесения решения необходим именно оригинал документа, копии недостаточно.

Добросовестность МФО можно проверить, уточнив её наличие в реестре МФО, публикуемом на сайте Центробанка. Банки, работающие в рамках законодательства, имеют лицензии. Кроме того, интересующую финансовую организацию можно проверить в «Справочнике участников финансового рынка» на сайте ЦБ, если её там нет — она не является законопослушной.

А значит, может не придерживаться практики оформления займа или кредита по оригинальному документу.

Добросовестная компания не возьмёт на себя риск оформления по копии паспорта, поскольку:

  • высока вероятность, что документ не принадлежит клиенту или подделан;
  • вероятное последствие — невозврат денег;
  • может пострадать имидж компании.

В связи с этим финансовые организации не только требуют оригинальные документы, но и проводят тщательные скоринговые проверки и идентификацию в несколько этапов (часто онлайн-МФО используют идентификацию через банк-партнёр, а также верификацию данных СНИЛС, фото- или видеоидентификацию, например, человек должен сфотографироваться с паспортом в руках — прим. ред.). Также зачастую компании (чаще — банки, реже — МФО) запрашивают дополнительные документы для принятия решения о выдаче денег в долг.

Но к сожалению, как уже говорилось ранее, недобросовестные финансовые институты, которые агрессивно наращивают базу клиентов и гонятся только за прибылью, могут принять и чужую копию паспорта. Для того чтобы защититься от этого, нужно заранее предупреждать такие моменты.

Во-первых, стоит тщательно следить за тем, кому и при каких условиях вы отдаёте копии паспорта и тем более оригинал. Ни в коем случае не стоит доверять их непроверенным и подозрительным лицам и компаниям.

Во-вторых, не стоит выкладывать копии документов в интернет. По возможности необходимо максимально ограничить передачу их онлайн и исключить пересыл через файлообменники, их появление на страницах в социальных сетях, на форумах, в группах и т.д.

В-третьих, тщательно проверять законопослушность и легальность организаций (в том числе и при трудоустройстве, к примеру), где всё же необходимо оставить копию своего паспорта.

В-четвёртых, если паспорт был утерян или украден, незамедлительно сообщить об этом в миграционную службу или в полицию. Если будет вовремя написано заявление об утрате или потере, то документ будет признан недействительным, что сведёт его использование мошенниками к минимуму.

Кроме того, очень желательно регулярно проверять кредитную историю, в которой отображаются данные по выданным и закрытым займам или кредитам. Так заёмщик максимально оперативно сможет обнаружить ссуду, оформленную не им, и предпринять соответствующие меры.

И наконец, если всё же случилось так, что заём или кредит оформлен по чужим паспортным данным, в первую очередь стоит обратиться в полицию и написать заявление об этом. Также стоит сообщить в финансовую организацию, где был незаконно оформлен заём или кредит, чтобы они могли вместе с заёмщиком оперативно разобраться в ситуации.

Если удастся установить, что ссуда действительно была оформлена третьим лицом по чужим персональным данным, то пострадавшему будет возмещён моральный вред, а также Бюро кредитных историй и финансовая организация восстановят его репутацию, убрав сведения о займе или кредите из истории.

Мошенник при этом может понести уголовную и административную ответственность.

Дмитрий Помазов19 апреля, 2018

Такие смешные… В нашей стране ВСЁ ВОЗМОЖНО! Всё зависит от совести выдающего кредиты.

Вопрос: когда выдают кредит В БАНКЕ, для чего требуют копию паспорта? Лень забивать вручную данные? Паспорт — документ для идентификации гражданина, а не бумага для копирования!!! Копирование паспорта — прямое нарушение закона «О паспорте»! Если нарушается этот закон, попрана Конституция и права заёмщика, имеется в виду мелкий шрифт и скрытые комиссии, то могут и по копии, выключив камеру, оформить кредит!

Vyacheslav Efimov21 апреля, 2018

Могут не только оформить кредит, но и просто украсть деньги со счёта в банке, в отсутствие клиента и подделав его подпись. Если поймают, то максимум — условный срок. https://www.change.org/p/http-www-cbr-ru-помогите-вернуть-сбережения-украденные-работниками-банка-первомайский-пао

Мамина Радость22 апреля, 2018

В Туле в Росфинансбанке оформили 14 кредитов на инвалидов и ничего не стали делать, люди оказались не потерпевшими, получается, они все получили удовольствие от общения с полицией и просто от безделья возмущаются…

Владимир Локтионов29 апреля, 2018

Копии паспорта не имеют юридической силы и вообще не могут быть признаны документом.

А тот, кто выдал кредит или совершил какую бы то ни было юридически значимую сделку по копии паспорта, или не сверив фото на паспорте с лицом, предъявившим паспорт в качестве документа, удостоверяющего его личность, несёт полную юридическую ответственность за эту сделку. Для владельца паспорта такая сделка никаких юридических последствий не влечёт.

Ладно, вы всё пишете о банковских кредитах, но как умудряются МФО выдавать микрозаймы онлайн через интернет? Насколько я знаю, официально проверить, кто является истинным владельцем контактного телефона заёмщика и банковской карты, на которую перечисляются денежные средства, возможности нет. Нынче это можно сделать только по постановлению суда. А здесь, сами понимаете, не тот случай. Вот мошенники и пользуются этим.

Надо, если банк или какая-то микрокредитная организация выдали кредит не тому человеку, наложить на них 1000-кратный штраф.

Лучше бы не было таких возможностей.

Геннадий Зернин08 мая, 2018

Да, в нашей стране возможно всё, по копии паспорта какая-то дама зарегистрировала ИП, а к жене приехали с налоговой, был где-то суд по этому инциденту, и жена в течение года не имеет права проводить любые сделки. Даму найти не можем.

Анатолий Маченков11 мая, 2018

А ещё мне звонят на телефон и требуют внести сумму якобы за какую-то мадам — я им отвечаю, что не знаю такую, ищите её через МВД, прокуратуру и т.д.

Очень долго меня беспокоили звонками, угрозами, обещаниями приехать… Я пошла к участковому, написала заявление — как ни странно, но на время это помогло. Спасибо ему. Потом звонки опять возобновились. Потом всё затихло. Т.е.

каким образом я оказалась на линии *кредитной истории*, до сих пор не могу понять.

JodyWoods26 сентября, 2018

Количество банкротов среди людей молодого возраста может вырасти в ближайшие годы.

Гражданам, признанным банкротами в первом полугодии 2018 года, в среднем было 46 лет. Такие данные озвучили аналитики проекта «Федресурс».

Чаще всего банкротами становятся граждане в возрасте от 30 до 59 лет. При этом доля молодежи составляет 6 процентов, граждан старшего поколения — 13 процентов.

Виктория Черевко25 октября, 2018

У меня тоже был негативный опыт, когда я оставляла паспорт под залог, а потом мне не хотели его возвращать под предлогом, что его потеряли. Это было ужасно, я так перенервничала, теперь никогда не попадаюсь на такую удочку и даже не думаю оставлять под залог паспорт.

Помню, я ещё тогда нашла, как оформить временную регистрацию в Москве, оплатила и сделала её, и буквально через неделю, когда скоро были у меня собеседования на работу, я чуть не осталась без паспорта из-за мошенников. Это надо было, чтоб мне так повезло? Хотя…

на тот момент в моей жизни был такой период, что казалось — всё против меня.

Nick Elodean22 сентября, 2019

Я думаю, что это вполне возможно. Мошенники сейчас очень ушлые, и я не вижу преград для этого.

Brat Grima21 октября, 2019

Да, ещё как могут. Нужно сразу обращаться в полицию с заявлением и копию со всеми печатями держать у себя на случай такой ситуации.

Ира Литвинова19 ноября, 2019

Думаю, могут. Не везде дадут, но где-то точно смогут оформить.

Вадим Казбекович30 ноября, 2019

Кредит в любом МФО выдаётся после регистрации номера мобильного телефона; по нему же можно вычислить того, кто оформил кредит без вашего ведома, имея при себе копию вашего паспорта.

Уточняйте в своём личном кабинете и предупреждайте кредиторов, чтоб они не оформляли кредит на другие номера, предупредите о возможном мошенничестве заранее и помните, что при этом сим-карту можно подделать и даже воспользоваться виртуальными номерами для приёма и передачи СМС для регистрации в личном кабинете. Тогда в этом случае вычислить мошенника будет практически невозможно!

Максим Карунин02 декабря, 2019

Не везде. Но точно как-то смогут воспользоваться твоей копий паспорта и нажиться на этом.

Ростислав Данилович12 декабря, 2019

В очень редких случаях, но могут. Нужно мониторить свою историю и при появлении подозрительных записей сразу же обращаться в правоохранительные органы.

Марина Парфенова27 декабря, 2019

По копии — не знаю, но на моего знакомого оформили по утерянному паспорту.

Екатерина Курочкина30 декабря, 2019

Здраствуйте, предлагают кредиты по фото паспорта и по СНИЛСу, берут данные и блокируют страницы ВК, чего ожидать? Возьмут кредит и повесят на человека, получается?

Источник: https://www.sravni.ru/q/mogut-li-moshenniki-poluchit-kredit-po-kopii-pasporta-15323/

Мошенничество с копиями и сканеркопиями паспортов

Копии паспортов в руках мошенников

Наткнулся на новый способ выманивания сканеркопий паспортов, на который сам повелся. И хотя эта заметка не по теме блога, расскажу, чтобы люди не попадались. Прошу поделиться ссылкой на статью с друзьями, это важно.

Немного о самом мошенничестве: оказывается, фотокопии или ксерокопии паспортов имеют стоимость и хождение среди интернет-мошенников. Зачем, если такие копии не имеют юридической силы?

Во-первых, и это самый неприятный вид мошенничества, в некоторых странах (Украина, Россия…) и некоторых банках можно получить кредит по ксерокопии паспорта. Правда, при условии, что в сговоре с мошенником состоит кто-то из сотрудников банка, даже мелкий сотрудник.

Это достаточно сложный и опасный для мошенников вид мошенничества, поэтому вряд ли он распространен до такой степени, чтобы собирать для него базы сканер-копий паспортов. Впрочем, редкость мошенничества компенсируется его сильными неприятными последствиями.

Представьте, что в один прекрасный день к вам приходит повестка о просроченном кредите, который вы сами никогда не брали, да еще на хорошенькую сумму…

Во-вторых, оказывается, сканер-копии паспортов нужны для обмана игровых сайтов.

Разные сайты с азартными играми на деньги (например, интернет-покер) при регистрации игроков требуют предоставить копию паспорта, чтобы убедиться в существовании личности игрока и подстраховаться от жульничества, когда, например, один и тот же человек регистрируется под десятком логинов и с этих десятков аккаунтов проигрывает себе-любимому. Какой смысл проигрывать самому себе свои же деньги? Не только ради рейтинга. Дело в том, что покер-сайты, да и любые сайты, наживающиеся на азарте людей, для заманивания дают новым игрокам какую-то сумму. Наживку. Допустим, 500 рублей, которые по задумке владельцев игровых сайтов должны дать новому игроку время освоиться ну и заразиться азартом. Мошенник собирает копии паспортов, на каждую копию регистрирует аккаунт и на каждый получает бонусные 500 рублей, а потом проигрывает их одному своему постоянному аккаунту…

Наверняка, есть и еще какие-то способы использовать ворованные копии паспортов, но, думаю, хватит и этих двух, чтобы понять: не стоит предоставлять фото своего паспорта кому попало.

2. Основные способы выманивания фото- и сканер-копий паспорта

Во-первых, сайты знакомств. Схема подробно описана в интернет, так как, видимо, самая распространенная.

На одном из сайтов знакомств появляется некая девушка с замечательными фотографиями и, судя по анкете, готовая к страстным встречам прямо сейчас. Разумеется, на анкету клюет множество возбужденных юношей и скучающих мужиков.

Идет общение, уже договорились о встрече, и тут «объект» просит (для своей безопасности) прислать фото паспорта, «чтобы убедиться и подстраховаться, а то мало ли какие маньяки тут водятся, да и в том, что твое фото на сайте настоящее».

Просьба вполне естественная, и мужики, высунув язык от фантазий скорой встречи, высылают копию паспорта, после чего «таинственная незнакомка» куда-то пропадает.

Во-вторых, сообщения о ложных выигрышах. Вам приходит письмо, что вы выиграли крупную сумму денег, и вам надо всего лишь прислать подтверждение (фото паспорта), что вы – это вы.

Иногда еще просят банковские реквизиты – это «нигерийская» разновидность мошенничества, довольно опасная, так как они не мелочатся с покером, а пытаются по предоставленным данным взломать вашу кредитку или paypal-аккаунт.

И в-третьих, новый способ, с которым я столкнулся на днях, из-за чего узнал о существовании мошенничества с копиями паспортов, перелопатил интернет в поисках материалов по данному виду мошенничества, ну и взялся за эту статью.

Итак, аукционный способ выманивания паспорта. Насколько я обнаружил, в интернете про него информации еще нет, видимо, действительно новинка.

Продавал я на одном из аукционов ноутбук. Хороший ноутбук, долго не находилось покупателя, потому что дорогой и сильно нишевый, но это к делу не относится.

Так или иначе, в один прекрасный день лот покупают по блиц-цене, и покупатель убедительно пишет о готовности немедленно перевести деньги за товар любым удобным мне способом, единственное, что нужно, так это прислать фото паспорта, чтобы убедиться в существовании владельца ноутбука.

Запрос вполне естественный, особенно когда речь идет о довольно дорогой вещи. Я тогда знать не знал о том, что кому-то нужны эти фото паспортов, подумал, что весь вопрос действительно в идентификации продавца, так что с готовностью предоставил более надежный способ убедиться, что я – это я.

В моем случае (как писателю) это несколько проще: любой человек может просто ввести мое имя-фамилию в поисковике и получить сотни ссылок на книги, тексты ну и на авторский сайт, где есть все вполне достаточные реквизиты для идентификации личности.

В ответ приходит письмо, мол, это все хорошо, но, пожалуйста, все равно вышлите паспорт, это для меня надежнее, так как «я во всех этих интернетах не разбираюсь».

Ага, а ставку на аукционе сделать смогла… И вот тут появились какие-то сомнения, но так как и мысли не было, что кому-то эти фото паспортов могут быть нужны, тем более, что за неделю до этого звонила девушка и узнавала на счет лота. Вот я и подумал, что это она «созрела» и сделала ставку на аукцине. Оказывается, просто наложилось. Так что сфотографировал паспорт и только перед отправкой по наитию зарисовал в графическом редакторе номера и подпись. И только потом, так как подозрения не исчезли, полез в интернет и узнал много интересного про мошенничества с базами паспортов.

Разумеется, «покупатель» больше не ответил. Видимо, для покер-сайтов достаточно копии и с замазанными номерами, ну да хоть поберегся от неожиданных кредитов, которые, кстати, по принципиальным соображениям никогда не беру и другим не советую.

Еще хуже, чем к кредитам, я отношусь к азартным играм, так что ощущение от того, что кто-то использует мое имя для регистрации на одном из сайтов, делающих деньги на слабостях людей… Противненькое ощущение осталось.

Надеюсь, моя статья поможет не попадаться остальным.

3. Где в интернете могут попросить данные паспорта не с мошеннической целью

В большинстве случаев, никому данные вашего паспорта не нужны. Но есть исключения, когда копия нужна вполне официально. Так же как и в «оффлайне», обычно это надо для серьезных регистраций.

Например, по новому закону, вступившему в действие осенью 2009 года, при регистрации домена, будущий владелец домена должен предоставить данные своего паспорта. Или, другой пример, при оформлении аттестата в системе электронных платежей WebMoney, тоже надо предоставить паспорт. И тому подобное.

В таких случаях не стоит «параноить» и бояться, мол, а кто гарантирует, что регистратор не собирает базы паспортов, и не продает их потом оптом мошенникам? Никто не гарантирует, но ведь и от падения кирпича на голову тоже ни кто не застрахован. Надо заботиться о безопасности, но не превращать эту заботу в манию.

Ну и доверять людям все равно надо, даже если среди них встречаются мошенники. Доверие – лучшая политика, но доверие без глупости. Разумное отношение, когда от жуликов и мошенников защищает знание, а от нормальных людей не отталкивает подозрительность.

Поэтому прошу дать ссылку на эту статью, поделиться ей с теми друзьями, кто активно пользуется интернет и может попасться на данный вид мошенничества с паспортами. Предупрежден – значит, вооружен.

© www.gopal.ru

Источник: http://gopal.ru/news/?p=431

Зачем аферисты пытаются получить ксерокопии личных документов

Копии паспортов в руках мошенников

Новая волна мошенничеств: у людей под разными предлогами выпрашивают сканы и ксерокопии документов.

Аферисты не выстраивают сложных схем развода клиента. Внешне все просто: вам приходит sms якобы от твоего банка: “Уважаемый клиент! Ваш паспорт недействителен. Пришлите скан всех заполненных страниц паспорта на адрес…”.

Есть и более сложный вариант: через sms или звонком уговаривают совершить денежные переводы. Сложность в том, что каким-то образом им становится известно, что вы совершаете регулярные денежные переводы. Например, каждый месяц переводите фиксированную сумму родителям.

Звонок (sms) из банка: “Уважаемый (обращаются по имени и отчеству), прямо сейчас вы можете совершить перевод на имя (указано имя реального человека, которому вы недавно отправляли деньги) с вашей карты”.

Дальше схема повторяется – аферистам необходимо получить от вас необходимые сведения о ваших личных и платежных документах.

Зачем они им нужны?

Как мошенники притворяются банками в мессенджерах

Для оформления кредитов при посредничестве коррумпированных сотрудников банков и магазинов;

Возможные последствия: вас попытаются заставить выплачивать чужой кредит. Иногда – посредством коллекторов. Поскольку белое коллекторское агентство не возьмется за возврат долга без судебного решения, есть риск столкнуться с полукриминальными выбивателями долгов.

Для обмана игровых сайтов. Сайты с азартными играми на деньги (например, интернет-покер) при регистрации игроков требуют предоставить копию паспорта.

Возможные последствия: ваш паспорт попадет в базу покер-сайта, а от него может пойти дальше, так как эти базы перепродают.

Вы можете оказаться в международном “черном списке”, откуда удалить свое имя не получится потому, что вам не будут предъявлять претензий

Если вы по наивности вместе со сканами паспорта передадите ваши банковские реквизиты, есть риск оказаться жертвой так называемого “нигерийского” мошенничества. В почтовый ящик по указанному в паспорте адресу регистрации будут приходить письма-предложения: от помощи в получении наследства (вас “возьмут в долю”) до предложения выкупить у бандитов сказочно богатую принцессу и жениться на ней.

Возможные последствия: для не очень наивного человека “нигерийские письма” опасности не несут. Но в сочетании с платежными сведениями велик риск, что аферисты попытаются взломать вашу кредитку или paypal-аккаунт. Разумеется, если вы зарегистрированы в платежных системах.

Открытие счетов на ваше имя в офшорах с последующей их перепродажей. Сами того не зная, станете бенефициаром какого-то левого бизнеса.

“РГ” выяснила, как мошенники обманывают владельцев счетчиков

Возможные последствия: рискуете стать фигурантом уголовного дела. В принципе свою непричастность к аферам доказать можно. Но уйдет немало сил и ресурсов.

Кроме того, вы можете оказаться в международном “черном списке”, откуда удалить свое имя не получится просто потому, что формально вам не будут предъявлять претензий.

И когда начнутся проблемы, и в какой форме – остается только гадать. Самое легкое: вам без объяснения причин откажут в визе.

При нынешнем уровне копировальной техники не сложно изготовить паспорт, очень похожий на настоящий, с реальными данными (вашими), но с чужой фотографией. С таким документом можно по-быстрому и почти официально в ломбардах сбывать краденые вещи, в том числе антиквариат и ювелирные изделия.

Возможные последствия: оперативникам сотрудники ломбарда на вопрос, “откуда дровишки?” – назовут и предъявят ваши паспортные данные. При этом будут искренне или почти искренне уверены, что говорят правду. Ведь был же паспорт, с которого они сняли копию. А вот по копии уже не определишь, настоящий это паспорт или поддельный. И опера придут с вопросами к вам.

Вывод? Конечно же, не отсылать по непроверенным адресам сканы документов. А если вы осуществляете регулярные переводы через личный кабинет в онлайн своего банка, то и продолжайте это делать самостоятельно. Потратьте пару минут на то, чтобы получить разовые пароли sms на свой телефон. Это легко и просто. Не доверяйте платежи никому.

Кстати

Полиция пресекла производство и реализацию фальшивых документов в Москве. 11 мошенников три года торговали поддельными свидетельствами о регистрации, патентами на работу и медкнижками.

Клиентов находили через сайт, визуально схожий с одним из государственных порталов. Под видом сотрудников госучреждений предлагали гражданам в кратчайшие сроки, минуя “бюрократические проволочки”, оформить “официальные документы”.

Качество подделок было весьма высоким. Мошенникам светит до 10 лет лишения свободы.

Пошаговая инструкция

1.Получив sms c предложением прислать скан паспорта мошенникам, распечатайте это послание и принесите его в свое отделение полиции, написав подробное заявление. При этом не забудьте взять открепительный талон (КУСП), данные о дежурном (кто и когда принял ваше заявление, когда ждать ответ).

Далее возможны варианты – вам предложат обратиться в специализирующееся на этих преступлениях подразделение. Это либо отдел по борьбе с экономическими преступлениями и противодействию коррупции, или в Управление “К”, которое расследует преступления в сфере высоких технологий. Схема обращения точно такая же: распечатка послания и прикрепленное к нему заявление.

Мошенники “подарили” себе часть квартиры петербуржца

Важно: в каждом отделе или отделении полиции на стенде должны быть телефоны всех местных специализированных подразделений, в т.ч. угрозыска, экономической безопасности, по делам несовершеннолетних, участковых уполномоченных, ГИБДД, службы собственной безопасности и др.

И главное – телефон доверия, по которому вы можете пожаловаться на действия сотрудника полиции. Это на тот случай, если в дежурной части у вас категорически откажутся принимать заявление.

Мол, вы же не пострадали, есть только ваше предположение о возможном преступлении, а у нас и так, дескать, забот хватает.

В МВД такой подход считают абсолютно неправильным и в ряде случаев приравнивают к должностным преступлениям, как минимум – к преступной халатности.

Во-первых, полиция обязана принять и зарегистрировать любое заявление или обращение. Потом уже разберутся, имеет место бред сумасшедшего или же предупреждение о серьезном преступлении.

И, во-вторых, специализированные полицейские подразделения действительно нуждаются в информации о такой вот виртуальной преступности. Проблема в том, что эта преступность во многом латентная, то есть скрытая. Люди, особо не пострадавшие от мошенников, предпочитают промолчать и не обращаться в полицию. И громадная часть попыток облапошить наших граждан остается в тени.

2. Когда по телефону запрашивают банковские и платежные документы. В первую очередь надо обратиться в банк, от которого якобы пришел запрос, вдруг действительно этому кредитному учреждению потребовалось что-то уточнить?

Если банк с недоумением отрицает всякие запросы, то следует обратиться в полицию – по описанной выше схеме.

Источник: https://rg.ru/2017/08/30/zachem-aferisty-pytaiutsia-poluchit-kserokopii-lichnyh-dokumentov.html

Кредит по чужому паспорту: кому грозит кабала

Копии паспортов в руках мошенников

Паспорт нужно хранить как зеницу ока — об этом мы уже знаем, получая в 14 лет самый первый документ. Такое внимание к основному документу гражданина РФ оправдано. Часто можно услышать, что потерянный паспорт мошенники могут применить самым зловещим образом — взять кредит, зарегистрировать фирму, оформить в собственность автомобиль или хуже — квартиру, купить сим-карту.

Особенно опасаются кредитов. Иногда о мошеннических действиях жертва может даже не знать — все открывается, только когда начинают звонить коллекторы, «выбивая» деньги, или не дают новый заем из-за плохой кредитной истории. Действительно ли мошенники, заполучив чей-то паспорт, могут с ним пойти в банк и оформить кредит?

В МВД «Газете.Ru» рассказали, что такой сценарий все-таки маловероятен, но риски есть. «Если получение кредита происходит в офисе банка, то процедура предусматривает личное участие гражданина, который подписывает заявление, заявку и иные документы.

При этом личность гражданина удостоверяется, как правило, двумя представителями кредитной организации, сканируется паспорт, и заявитель фотографируется.

В таких случаях оформить кредит по чужому паспорту возможно только при наличии сговора с представителями кредитного учреждения», — объяснили в ведомстве.

Однако в случаях, когда кредит предоставляется через удаленный сервис, личность заявителя идентифицировать сложнее, отметили в МВД. Тогда есть риск оформления кредита путем представления чужого паспорта, сканов паспорта или паспортных данных.

«Другими словами, оформить кредит по чужому паспорту сложно, но возможно», — указали в ведомстве.

Мошенники, пойманные на таком преступлении, проходят по статье 159.1 УК РФ «Мошенничество в сфере кредитования» — это хищение денег за счет предоставления в банк заведомо ложных данных. Если кредит получает ИП или руководитель компании, указав в документах ложные сведение о финансовом состоянии организации — то это 176 УК РФ «Незаконное получение кредита».

В ЦБ же рассказали, что оформление кредита третьими лицами по чужому паспорту — случаи единичные. «Тем не менее, следует помнить, что персональные данные гражданина, включая паспортные данные, фиксируются в самых разных местах, от гостиниц до онлайн-сервисов по приобретению билетов.

Полностью исключить предоставление своих персональных данных третьим лицам в современных условиях практически невозможно, однако рекомендуется минимизировать риски, не выкладывая документы в общий доступ в соцсетях, не пересылая их копии по электронной почте, не оставляя паспорт в залог и т.д.

», — предостерегли в Банке России.

Именно в интернете и кроются самые большие риски, подтверждают специалисты в сфере информационной безопасности. По словам старшего контент-аналитика «Лаборатории Касперского» Андрея Костина, главная опасность — онлайн-мошенничество.

«Например, вы якобы выиграли приз, но для его получения нужно подтвердить свое совершеннолетие (свою личность) и прислать мошенникам данные паспорта», — объяснил Костин.

Затащить в ловушку могут и псевдоработодатели. Есть недобросовестные сервисы по поиску работу, где вас попросят прислать скан паспорта.

После этого ничего не происходит, мошенники получают данные, а ваша песенка спета. Паспорт просят и при регистрации в онлайн-казино, а также на некоторых сайтах знакомств.

«Таким сервисам не стоит доверять, ведь утечка данных может произойти в любой момент», — предупредил Костин.

Мошенники научились подсаживать жертву на крючок с помощью фишинга. Преступники создают копию какого-нибудь сервиса госуслуг и ждут, когда там появятся желанные чужие данные. Тогда вкупе преступникам могут достаться ИНН, паспорт, СНИЛС.

Другая большая опасность — черный рынок, на котором продают паспортные данные. «И в один момент пострадавший узнает, что, например, является владельцем проблемной фирмы или обладателем крупного кредита.

Также данными могут воспользоваться недобросовестные агенты для перевода накопительной части пенсии в негосударственный пенсионный фонд.

Используя паспортные данные, мошенники могут также проводить различные махинации в интернете, изготовить поддельный паспорт и так далее», — рассказал Костин.

Очная ставка

Вместе с тем сами по себе паспортные данные, вопреки расхожему мнению, интересны преступникам в меньшей степени — слишком сложно монетизировать, сказал «Газете.Ru» директор Positive Technologies по методологии и стандартизации Дмитрий Кузнецов. Другое дело — копии страниц паспорта.

«При проверках со стороны регуляторов банк должен чем-то подтвердить операцию, именно для этого делается копия паспорта. Сотрудник банка формирует пакет документов, относящихся к этой операции, в который входит копия паспорта. То есть сама копия, а не данные в ней, подтверждает, что клиент выполнил операцию лично и при этом предъявил паспорт», — объяснил он.

Действительно, если сотрудник — сообщник, то мошеннику со сканом чужого паспорта ничего не стоит провернуть преступление.

«Единственная трудность — это подпись клиента, но по оценкам криминалистов подписи 87% людей слишком просты, чтобы можно было определить подделку в документе, не содержащем другие рукописные надписи.

Пострадавшему клиенту в этом случае сложно оспорить такую операцию», — рассказал Кузнецов.

Без сговора оформление кредита в отделении — крепкий орешек для мошенников.

Недобрым планам чаще всего мешает тщательная проверка заемщика. Надежные банки не выдают кредиты онлайн, даже если предварительная проверка и одобрение могут состояться дистанционно, очной встречи через курьера или в отделении не избежать.

«В любом случае, если человеку обещают солидный кредит онлайн с минимальными документами, необходимо насторожиться, поскольку велики риски наткнуться на мошенников», — указывает замруководителя лаборатории по компьютерной криминалистики Group-IB Сергей Никитин.

Как защититься

В «Лаборатории Касперского» предупредили: никогда не храните на компьютере сканы паспорта, водительских прав и любых других документов, удостоверяющих личность.

Дело в том, что существует вирусное ПО, которое «охотится» именно за такими документами. Нельзя пересылать скан своего паспорта через мессенджеры и соцсети.

Не стоит хранить фото документов на телефоне, ведь его могут банально украсть.

В интернете лучше неустанно проявлять бдительность, чем потом стать невольным обладателем крупного кредита. Не стоит переходить по ссылкам в сообщениях от незнакомых людей и кликать по рекламным баннерам на сомнительных сайтах. «Не вводите свои персональные данные никуда, кроме отдельных сервисов, в которых вы полностью уверены», — предупредил Костин.

Если же паспорт уже украден или потерян не в цифровом, а физическом виде, то нужно сразу же заявить об этом в правоохранительные органы. «Как показывает практика, наличие справки из полиции об утрате удостоверения личности на дату оформления кредита принимается банками в качестве доказательства того, что данный гражданин кредита не брал», — рассказали в ЦБ.

В случае худшего расклада — обнаружения не вашей задолженности — необходимо запросить у банка заверенные копии документов, подтверждающих выдачу кредита, а также узнать все обстоятельства (дата, время, данные счета). С этими данными — в правоохранительные органы. Также необходимо подать заявление в банк, приложив к нему документы, полученные в полиции.

Источник: https://www.gazeta.ru/business/2019/04/25/12107383.shtml

И снова мошенники.. ответ юристов

Копии паспортов в руках мошенников

Вдогонку к материалу поста @AntonAndrey “И снова мошенники”

В Интернете всё чаще появляются свидетельства появления нового вида мошенничества, в котором применяются отсканированные копии действующих паспортов людей. В частности, об одном таком случае написал пользователь Pikabu – @AntonAndrey.

Согласно выложенной им переписке с мошенником, злоумышленник добыл сканы его паспорта и угрожал ему взять микрозайм с его помощью, а также перепродать данные другим людям для противозаконных действий.

Чтобы избежать подобного, преступник требовал от своей жертвы 30 тыс. рублей.

Как заявила Metro адвокат Анна Бутырина, подобные угрозы вполне тянут на уголовное дело, но для точной статьи, по которой можно привлечь, надо понимать обстоятельства получения личных данных. Одно дело, когда копии паспорта были выкрадены, а другое – когда были предоставлены добровольно по неосторожности.

“Ситуация с требованием выплаты денег за скан паспорта может содержать в себе признаки состава преступления, предусмотренного ст. 163 Уголовного Кодекса РФ, предусматривающей ответственность за вымогательство.

Для применения этой нормы необходимо, чтобы преступник угрожал распространить сведения, которые могут причинить существенный вред правам или законным интересам потерпевшего или его близких. Однако даже сам взлом электронной почты содержит в себе признаки уголовного деяния. Ст.

272 УК РФ предусматривает ответственность за неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации, если это деяние повлекло уничтожение, блокирование, модификацию либо копирование компьютерной информации. Если же действия лица не повлекли за собой уничтожение информации и признаков вымогательства тоже нет, то всегда можно применить ст.

138 УК РФ, предусматривающую ответственность за нарушение тайны переписки, телефонных переговоров, почтовых, телеграфных или иных сообщений”, – заявила юрист, добавив, что какой бы ни была ситуация, первым делом человек должен обратиться в правоохранительные органы, которые будут уже сами определять квалификацию преступления.

Стоит отметить, что данный вид мошенничества становится всё популярнее в связи с тем, что получить доступ к паспортным данным для злоумышленников не составляет огромного труда.

Согласно имеющейся информации в глубоком Интернете, известном также как Даркнет, стоимость 100 отсканированных паспортов может достигать всего 500 рублей. Попадают они туда самыми различными способами.

Чтобы немного заработать, слить базу паспортов могут работники банков, букмекерских контор, интернет-магазинов, сотовых операторов и даже МВД. Но иногда встречаются и более нестандартные случаи. Так, например, Сергей сам по неосторожности отдал сканы своего паспорта мошенникам.

“Я искал квартиру и нашёл подходящий вариант, – рассказал он Metro. –С хозяйкой мы активно общались, она даже прислала мне сканы своего паспорта. В ответ она попросила прислать меня свой паспорт, чтобы убедиться в том, что я не мошенник и являюсь тем, кем представляюсь.

Я, имея её данные на руках, не почуял подвоха и выслал скан своего паспорта. Но когда она перестала выходить на связь, я узнал, что “её паспорт” уже давно гуляет в Сети и используется для различных мошеннических схем.

В итоге я поспешил поменять свой паспорт, чтобы мои данные не использовали также, как данные девушки, чей паспорт она мне прислала”.

С помощью сканов чужих действующих паспортов действительно можно осуществлять целый ряд мошеннических действий.

Помимо вымогательства денег у хозяев документа и одалживая денег у ряда микрофнансовых организаций, злоумышленники могут проводить и другие махинации, включая даже отмывание денег и подделку документов для нелегалов.

В итоге законопослушный гражданин может в один прекрасный день узнать, что у него есть кредит, через него переводят деньги в фирмы-однодневки и вообще он работает дворником в одном из городов нашей необъятной страны.

https://www.youtube.com/watch?v=i4df5t4KJ-M

При этом недо отметить, что управляющий партнер коллегии адвокатов “Старинский, Корчаго и партнеры” Владимир Старинский заявил Metro, что не стоит лезть в петлю, если кто-то взял с помощью вашего скана паспорта кредит в микрофинансовой организации, например.

“Микрофинансовые организации не всегда требуют подлинник паспорта для оформления займа, однако это не должно становиться проблемой граждан.

Если мошенники обманывают МФО, то именно эта организация должна нести ответственность за свою неосмотрительность, так как скан паспорта не имеет юридической силы и уж точно не даёт права заключать от вашего имени какие-либо сделки.

Порядок предоставления займа и документы, необходимые для этого, определяют сами организации, к тому же нельзя исключать и человеческий фактор при рассмотрении заявок. В случае, если вам начинают звонить с требованием денег, сначала нужно попробовать объяснить ситуацию.

Если с вас продолжают требовать деньги за кем-то оформленный кредит, следует обратиться в полицию с указанием всех известных вам данных организаций и лиц, которые с вами связывались”, – заявил он.

Старинский также добавил, что человеку, который незаконным путем получил кредитные денежные средства, грозит уголовная ответственность по ст. 159.1 УК РФ “Мошенничество в сфере кредитования”. Данная норма предусматривает наказание за хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных или недостоверных сведений.

Полностью исключить возможность кражи данных и конкретно сканов паспорта невозможно, так как подобные документ фигурируют во многих официальных базах, но, чтобы минимизировать возможность кражи и количество убитых нервных клеток от общения с коллекторами, можно следовать ряду простых правил.

1) Не давать сканировать свой паспорт в разного рода подозрительных организациях

2) Выбирать крупные банки, так как там выкрасть незаметно базу данных сложнее

3) Не высылайте никому свои персональные данные, особенно сканы паспорта и других документов.

4) Не доверять сайтам, требующим сканы

Если обобщить, то главное – не давать никому свой паспорт без крайней необходимости.

Источник

Мошенники Мошенники в вк Развод Паспорт Развод на деньги Длиннопост Текст

Источник: https://pikabu.ru/story/i_snova_moshenniki_otvet_yuristov_4838346

Осторожно, мошенники! Какие документы нельзя доверять посторонним

Копии паспортов в руках мошенников

«Кто владеет информацией, тот владеет миром» – это ставшее крылатым выражение основателя знаменитой банковской династии Натана Ротшильда все чаще ассоциируется с проблемами финансовой безопасности граждан.

Действительно сегодня каждый из нас, оставив неосмотрительно где-то копию своего паспорта, рискует стать жертвой мошенников.

В этой статье ответим на вопросы: какие документы необходимо беречь от посторонних глаз и что могут сделать аферисты, получив доступ к вашим персональным данным.

Обычно люди думают, что они в безопасности, если оригиналы их самых важных документов при них. Ничего же не случится, если я отправлю по социальной сети недавнему знакомому скан паспорта для того, чтобы он оценил фотографию.

Ничего же не произойдет, если позволю кассиру снять копию с самого главного документа при возврате не подошедшего мне товара в магазин.

Редко кто задумывается, что спровоцированная банальной халатностью кража персональных данных может сказаться не только на кошельке, но и на кредитной истории, которую в последующем исправить будет практически невозможно.

В зоне риска при этом находятся не только те, которые направо и налево разбрасываются данными общегражданского паспорта, но и те, которые не берегут информацию, указанную на страховом свидетельстве государственного пенсионного страхования, а также на документе, подтверждающем заключение договора по обязательному медицинскому страхованию граждан.

В зоне доступа мошенников оказались данные паспорта…

Получив данные документа, удостоверяющего личность жертвы, злоумышленники могут проворачивать огромное количество махинаций, поскольку паспорт в нашей повседневной жизни требуется при совершении множества операций.

Так, имея копию вашего паспорта, мошенники могут сделать вас заемщиком поневоле (в некоторых региональных банках и микрофинансовых организациях до сих пор можно получить кредит по копии документов), зарегистрировать на ваше имя фирму, занимающуюся незаконной деятельностью, провернуть аферы в интернете, попытаться получить контроль над вашими кредитными или телефонными карточками, попробовать отнять квартиру, участвовать в онлайн-играх, перевести пенсионные накопления в НПФ, совершать различные сделки от вашего имени.

В зоне доступа мошенников оказались данные снилс…

Зная ваш страховой номер индивидуального лицевого счета, мошенники могут перевести деньги из накопительной части вашей пенсии из Пенсионного фонда России в любой негосударственный пенсионный фонд даже без вашего ведома! С одной стороны, вы даже можете до поры до времени не узнать, что в отношении вас совершенно преступление, с другой, злоумышленник получает неплохую комиссию за такой перевод. Каково?

Кроме того, вы сами своими руками можете случайно предоставить ценную информацию злоумышленникам. Например, на улице или к вам домой приходят якобы сотрудники ПФР с просьбой предъявить номер СНИЛС или «переписчики» населения, которым тоже он очень понадобился.

Вы, не разбираясь в документах просящих, тут же предоставляете им все необходимые данные. Грубая ошибка! Люди, охотящиеся за СНИЛС, никакого отношения к Пенсионному фонду России не имеют и просто желают получить агентскую комиссию за перевод ваших денег в НПФ.

Вы также рискуете потерять ценные личные данные, если являетесь неосмотрительным интернет-пользователем.

Например, «ведетесь» на предложения некоторых сайтов проверить наличие денежных выплат со стороны частных страховых фондов.

Введя в специально отведенных полях таких мошеннических сайтов, не имеющих к государству никакого отношения, номер СНИЛС или паспортные данные, вы можете невольно стать жертвой обмана.

Кроме того, «отдать» свои данные злоумышленникам вы можете при устройстве на работу в сомнительную компанию, при собеседовании на якобы свободную позицию в которой с вас обязательно потребуют зачем-то оставить данные паспорта и СНИЛС вроде как для проверки в службе безопасности, а заодно и подписать соглашение на обработку персональных данных. После этого вам, конечно, никто не предложит работу. Будьте внимательны! Это тоже мошенничество.

Если ваша накопительная пенсия была переведена в некий НПФ без вашего желания, вы можете вернуть ее на прежнее место, написав заявление в этот фонд с просьбой перечисления средств.

В зоне доступа мошенников оказались данные полиса омс…

Казалось бы, зачем кому-то, кроме врача или медсестры во время приема, может понадобиться ваш полис обязательного медицинского страхования? На самом деле злоумышленники приспособились и данные этого документа, использовать для своих нужд. Речь идет о такой схеме мошенничества, когда в афере задействовано медицинское учреждение, желающее нажиться на страховой компании.

То есть, предположим, у вас появился насморк и вы обратились к ЛОР-врачу. Получили в медучреждении квалифицированную медицинскую помощь и забыли про болезнь. Спустя какое-то время вам понадобилось снова обратиться к врачу.

Чтобы не терять время в очередях, вы решили записаться на прием к специалисту удаленно, через электронный портал, и увидели, что, оказывается, за то время, пока вы не болели, вы успели побывать на лечении у многих врачей, которых вы даже не знаете… Ошибка в системе? Скорее, обман медучреждения, пожелавшего побольше «стрясти» денег с вашей страховой организации, которая переводит деньги на счет клиники за каждого обратившегося пациента. Больше жалоб и обращений, больше сумма отчислений – так действует эта мошенническая схема, в ходе которой, конечно, задействован и ваш полис ОМС.

Как себя обезопасить

В связи с тем, что, получив данные одного из перечисленных документов гражданина, мошенники сразу получают ключи от многих дверей, охраняющих его благополучие, юристы настойчиво рекомендуют без особой нужды не разглашать персональную информацию, указанную в них и рекомендуют иногда перестраховываться.

Чтобы не попасть в неудобную ситуацию, спровоцированную собственной халатностью, возьмите на вооружение следующие советы:

1) Предоставляйте копии важных документов только проверенным предприятиям. Это значит, что в большинстве случае вы можете отказаться от предоставления того же паспорта для снятия с него копии, например, в гостинице при заселении или при возврате товара в магазин, а предприятия, которые просят вас дать им доступ к вашим персональным данным, по сути, не имеют на это права.

Однако если вы будете идти против внутреннего распорядка компании, вы рискуете тем, что не сможете получить от нее нужную вам услугу. Таким образом, чтобы не попасть впросак, следует давать разрешение на снятие копии или сканирование важных документов только в том случае, если предприятие, с которым вы связываетесь, вызывает доверие, или когда ситуация обусловлена законом.

Важно! Без вашего письменного согласия никто не имеет права обрабатывать ваши персональные данные. За незаконное использование такой информации грозит уголовная ответственность.

2) Перед отправкой изображения важного документа по интернету оставляйте на нем водяной знак «Это скан» или любой другой, чтобы вашими данными не могли воспользоваться мошенники. Эксперты отмечают, что такой способ не убережет вас от злоумышленников на 100%, но с высокой долей вероятности поможет избежать, например, взятого на ваше имя кредита.

3) Не храните сканы важных документов в облачных ресурсах (Яндекс.Диск, iCloud, GoogleDrive и других), поскольку в любой момент доступ к этой информации могут получить киберпреступники.

В случае если вы заподозрили, что ваша личная информация была использована злоумышленниками в преступных целях, обращайтесь в правоохранительные органы.

Источник: http://www.fingramota.org/bezopasnost/item/2299-ostorozhno-moshenniki-kakie-dokumenty-nelzya-doveryat-postoronnim

Адвокат24
Добавить комментарий