Как взыскивать дебиторскую задолженность?

Взыскание дебиторской задолженности

Как взыскивать дебиторскую задолженность?

Что такое взыскание дебиторской задолженности?

Практически у любого коммерческого предприятия есть дебиторская  задолженность.

Обратимся к терминологии.

Дебиторомназывают должника, который не рассчитался за поставки и услуги в определённые договорами и соглашениями сроки.

Дебиторская задолженность – это сумма долгов, не выплаченных компании за поставленные товары либо предоставленные услуги.

Взысканием долгов занимаются арбитражные суды на основании Гражданского и Арбитражно-процессуального кодексов РФ, а также Закона об исполнительном производстве.

Дебиторские долги возникают по разным причинам – нежелание должника выплачивать установленную договором сумму, финансовая несостоятельность дебитора, споры между компаниями относительно взаимных обязательств.

Условно дебиторские долги делятся на несколько видов:

  • нормальная дебиторская задолженность– долг, по которому ещё не наступил срок выплаты;
  • просроченная– долг, срок оплаты которого уже прошёл;
  • сомнительная задолженность– долг, не выплаченный в срок и не обеспеченный банковской гарантией или залогом;
  • безнадёжная задолженность, оплата которой невозможна ввиду объективных причин.

Если у компании имеются значительные дебиторские долги, это снижает оборачиваемость активов, негативно влияет на показатели платежеспособности, что в итоге снижает её коммерческую эффективность и стоимость.

Расскажем про основные способы возврата дебиторской задолженности

Дебиторская задолженность взыскивается как в добровольном порядке, так и принудительно. В первом случае стороны самостоятельно, без привлечения третьих лиц договариваются о погашении долга и выплаты штрафов за просрочку. Иногда пострадавшая компания в порядке поощрения должника списывает ему часть санкций.

Принудительное взыскание проводится через арбитражный суд. Чтобы судебные органы вынесли положительное решение по иску, предприятие должно предоставить неоспоримые доказательства долга.

Способ 1.  Договориться с должником.

В некоторых случаях контрагент просто забывает выплатить долги либо не успевает ввиду загруженности работой или неопытности бухгалтерского персонала компании.

В таких ситуациях достаточно предъявить неплательщику письменную претензию, чтобы инициировать процедуру выплаты.

Иногда же не требуется даже письменных напоминаний – сотрудники финансового отдела просто звонят должнику и напоминают о просрочке. По статистике вернуть долги без привлечения суда удаётся лишь в 60% случаев.

Способ 2. Вернуть долг через суд.

Когда должник отказывается погасить задолженность либо не имеет для этого свободных средств, обращение в суд неизбежно.

Возврат через суд – наиболее эффективный способ взыскания долга. Если действовать грамотно, то можно вернуть и штрафы за просрочку и затраты на судебные издержки.

Если дебитор признаёт задолженность, возможен упрощённый порядок судебного разбирательства. Решение выносится в одностороннем порядке, при этом присутствие сторон на заседаниях не обязательно.

Для суда необходимо: собрать доказательства, подготовить иск, уплатить госпошлину.

Из отрицательных моментов — процесс отнимает много времени, и ещё больше времени отнимет исполнительная стадия взыскания. Даже самые опытные судебные приставы не могут гарантировать немедленного возврата средств после вступления в силу судебного решения.

Способ 3. Привлечение коллекторов.

В основном коллекторы работают с просроченными банковскими кредитами, но иногда берутся и за взысканием дебиторской задолженности.

Отрицательным моментом является то, что за свои услуги коллекторы берут от 30 % до 50 % от суммы долга.

Для сравнения: юридические компании работают за меньший процент – 10% — 15 %.

В каких случаях  взыскивать  дебиторскую задолженность бесполензно?

Ситуация 1. Истек срок исковой давности задолженности

Общий срок взыскания – 3 года. Но, законом предусмотрены исключения.

Ситуация 2.  Дебитор находится в иностранном государстве

Если компания-должник зарегистрирована в другом государстве вернуть долг через суд не получится. Поэтому, заключая контракты, заранее отслеживайте этот пункт.

Ситуация 3.  Дебитор находится в стадии ликвидации

Если ваш должник пребывает в стадии ликвидации предприятия, то взыскать с него долги через суд вряд ли получится. Для таких случаев предусмотрен другой порядок погашения кредитов и задолженностей.

Ситуация 4.  Дебитор прекратил свою деятельность в качестве юридического лица

Взыскать долг не получится и в случае, если контрагент полностью завершил своё существование как юридический субъект и выбыл из Единого Государственного Реестра юрлиц (ЕГРЮЛ).

Ситуация 5.  В отношении дебитора введена процедура банкротства

Если должник находится в стадии банкротства, обычные способы взыскания задолженности не будут работать. Придётся ждать реализации активов предприятия и окончания других мероприятий, которые позволят Арбитражному управляющему  рассчитаться с долгами. Опять же, вам повезёт, если средств, вырученных от продажи активов, хватит на погашение вашей задолженности.

Как видим,  взыскание дебиторской задолженности – процедура непростая, но необходимая, если вы действительно заинтересованы в успехе своего бизнеса.

Лучше поручать возврат долгов юристам с опытом и соответствующей специализацией – так будет меньше проблем, да и шансы на положительный исход существенно возрастут.

Нужно взыскать дебиторскую задолженность?

Звоните прямо сейчас и запишитесь на прием!

Проконсультируем и поможем!

Источник: http://bigprime.ru/vzy-skanie-debitorskoj-zadolzhennosti/

Наш опыт и возможности в сфере взыскания дебиторской задолженности

Юридическая фирма Fedorov, Danilov & partners уже несколько лет является участником международного консорциума юридических фирм. На протяжении двадцати лет юристы компании успешно сопровождают дела по взысканию дебиторской задолженности с контрагентов.

Юристы Fedorov, Danilov & partners изучают все обстоятельства дела, анализируют различные факты, и только после этого начинают разрабатывать стратегию работы по данному вопросу. Такой подход к работе позволяет максимально результативно и эффективно добиться положительного решения.

Почему эту услугу лучше заказывать у нас

Многие организации предлагают услуги по взысканию дебиторской задолженности. Однако для качественного оказания услуги важно, чтобы работу выполняли юристы, имеющие необходимый уровень знаний, и постоянно повышающие уровень мастерства.

Юристы компании Fedorov, Danilov & partners регулярно проходят обучение, а также внимательно знакомятся с юридической практикой по схожим вопросам, что дает возможность выработать максимально эффективную линию поведения в короткий срок.

Только тщательное и всестороннее изучение материалов дела позволяет оперативно добиться удовлетворительного результата.

На все виды работ предоставляется гарантия.

Наше преимущество перед конкурентами

Основная цель юридической фирмы Fedorov, Danilov & partners – результативно и в максимально сжатые сроки оказать клиенту качественную услугу.

На каждом этапе работы клиенту будет предоставлен подробный анализ дальнейших действий, что позволит ему всегда оставаться в курсе хода решения вопроса.

По каждому делу проводится масштабная работа, что позволяет добиваться положительного результата и сохранять достойную репутацию.

Источник: https://fpilegal.ru/info/vzyskanie-debitorskoj-zadolzhennosti.html

Порядок взыскания дебиторской задолженности

Как взыскивать дебиторскую задолженность?

Если компания ведет активную деятельность, возникновение дебиторской задолженности – обычное дело. Но если одни контрагенты через некоторое время ее возвращают, то с другими этот процесс может затянуться. Если вас не устраивает сложившаяся ситуация, нужно задуматься о взыскании дебиторской задолженности.

О том, как это происходит, какой порядок и нюансы процедуры, мы расскажем в рамках данной статьи.

Порядок взыскания дебиторской задолженности: разбираемся в деталях

Взыскание дебиторской задолженности с юридической точки зрения – это экономический спор между юридическими лицами, значит, и разрешается он соответственно. Для этого существует два пути: досудебное взыскание дебиторской задолженности и обращение с иском в арбитражный суд. Рассмотрим каждый из вариантов деталях.

Взыскание дебиторской задолженности в досудебном порядке

Как и в случае других арбитражных споров, перед обращением в суд стороны должны попытаться уладить конфликт в мирном русле – это прямое требование Гражданского кодекса РФ.

Однако не только поэтому стоит вначале попытаться договориться: в случае успеха это сэкономит и время, и деньги, при аналогичном конечном результате.

Также стоит обратить внимание на договор: в нем обычно указывается способ разрешения возникающих споров, и зачастую именно переговоры значатся как первоочередной вариант урегулирования. Процесс взыскания дебиторской задолженности в данном случае выглядит так:

  1. Подготовка и передача второй стороне претензии. Претензия – это официальный документ, в котором вы излагаете свое требование – вернуть дебиторскую задолженность, возникшую в результате выполнения договора. В тексте претензии указываются обстоятельства возникновения долга, его размер, доказательства вашей правоты (акты выполненных работ, счета-фактуры, чеки, квитанции и т.д.). Также в конце всегда указывается информация, что в случае игнорирования выдвинутых требований кредитор оставляет за собой право обратиться в суд.
  2. Проведение переговоров. Претензия – это обычно «приглашение» за круглый стол между сторонами спора. В процессе переговоров пытаются найти компромиссное решение, которое может удовлетворить обе стороны. Такой компромисс может включать разбивку суммы кредита на несколько платежей, уменьшение долга или списание процентов, другие уступки. Если решение найдено, подписывается документ, который и является урегулированием конфликта.

Но бывает и так, что претензия игнорируется и усилия по поиску компромиссного решения напрасны.  В этом случае остается только один вариант – обращение в арбитражный суд.

Взыскание дебиторской задолженности через суд

Следующий этап процесса – взыскание задолженности через суд. Эта процедура более сложная, требует больше времени и сил, однако шанс на положительный исход дела существенно выше, особенно при грамотном подходе и наличии необходимых доказательств. Порядок в этом случае такой:

  1. Составление искового заявления. Это очень важный этап, поскольку он во многом определяет конечный вердикт по спору. В иске в обязательном порядке указывается следующая информация:
  • наименование суда, куда будет подано заявление;информация о сторонах конфликта – наименование юрлица, регистрационные данные, контакты;
  • цена иска – общая сумма всех требований, заявленных в иске;
  • суть требований – погасить существующую дебиторскую задолженность. Иногда требования включают также неустойку, штраф и т.д., если это предусматривалось исходным договором;
  • обстоятельства, в которых возник конфликт – какие услуги оказывались, были ли по ним платежи, предпринимались ли попытки мирного урегулирования спора. Все обстоятельства обязательно должны быть подкреплены документально;
  • перечень документов, которые подаются вместе с иском и служат подтверждением позиции кредитора.
  1. Подача иска в суд. Поскольку разрешение подобных споров – компетенция арбитражного суда, исковое заявление подается в отделение арбитражного суда по месту регистрации компании-должника. Иногда договор требует подачи иска в конкретный суд (если это оговорено в его условиях).
  2. Участие в заседаниях суда. В назначенное время на слушаниях нужно озвучить позицию, изложенную в иске, привести доказательства своей правоты и попросить суд вынести решение о принудительном взыскании задолженности. Если доводы признаются достаточными, решение по спору будет вынесено в пользу кредитора. Противном случае можно попытаться его обжаловать в апелляционном порядке.

На всех этапах взыскания дебиторской задолженности рекомендуется воспользоваться помощью адвоката по арбитражным делам.

Он поможет правильно составить претензию, собрать необходимые документы, подготовиться к суду, а также может представлять ваши интересы на переговорах и судебных заседаниях.

Наличие опыта в подобных процессах позволяет юристу без добиваться желаемого результата в кратчайшие сроки, что позитивно отобразится на деятельности компании-клиента.

Исполнение решения суда о взыскании дебиторской задолженности

Даже получив на руки положительное решение суда, не всегда можно добиться быстрой выплаты задолженности. Должник может избегать исполнения решения суда, скрывать имущество и средства на счетах и т.д. Потому, если оппонент не стремится погасить задолженность, нужно предпринимать дополнительные меры.

Первый вариант – воспользоваться услугами исполнительной службы. Для этого исполнительный лист передается в службу и на его основании открывается исполнительное производство.

Далее приставы ищут счета должника, принадлежащее ему имущество и предпринимают меры для взыскания средств.

Однако нужно знать, что обычно это достаточно долгий процесс, который, к тому же, не гарантирует положительный исход.

Второй вариант – добиваться исполнения решения суда самостоятельно. Для этого нужно вначале провести т.н. «финансовую разведку», чтобы узнать, где обслуживаются счета должника.

Затем исполнительный лист передается непосредственно в обслуживающий банк, и на его основании финансовая организация обязана перевести средства на счет кредитора.

Во многих случаях это бывает более эффективно, особенно если есть возможность узнать нужный банк.

Заключение

Когда требуется взыскать дебиторскую задолженность, можно пойти двумя путями – направить претензию или обратиться в арбитражный суд. Эти же варианты можно использовать последовательно – вначале досудебный порядок, затем обращение в суд. Помочь добиться положительного результата может квалифицированный адвокат по арбитражный делам.

Источник: https://advokat-osherov.ru/blog/poryadok-vzyskaniya-debitorskoy-zadolzhennosti/

5 способов взыскать «дебиторку». Желательно, чтобы последний вам не пригодился

Как взыскивать дебиторскую задолженность?

По данным статистики, просроченная дебиторская задолженность в экономике быстро растет. О способах, которые применяются для взыскания «дебиторки», рассказывает Елена Попко, юрисконсульт компании «БКС-право».

Фото с сайта finance.tut.by

– Взыскание дебиторской задолженности становится все более актуальным вопросом. Кредиторы в постоянном поиске наиболее эффективных способов воздействия на должника и получения причитающихся им сумм.

Елена Попко

Юрисконсульт ООО «БКС-право»

Последовательность действий при работе с компаниями-дебиторами на практике, как правило, выглядит следующим образом.

1. Списание задолженности после представления информации о дебиторах

Является достаточно действенным способом получения дебиторской задолженности. Он может быть применен:

  • при наличии у кредитора задолженности перед бюджетом;
  • отсутствие на расчетных (текущих) счетах кредитора средств, необходимых для осуществления соответствующих платежей в бюджет.

Не редкими являются случаи, когда сами должники обращаются к кредиторам с просьбой о применении именно такого способа взыскания дебиторской задолженности. Это позволяет избежать судебных расходов.

На основании полученной информации о компании-должнике органы МНС и Фонда соцзащиты принимают решение о бесспорном списании в пользу кредитора задолженности. Эта задолженность идет на оплату налогов кредитора и отчислений  в ФСЗН.

2. Проведение переговоров

Достижение приемлемого для обеих сторон соглашения является, по сути, залогом сохранения деловых отношений между кредитором и должником.  Во время проведения переговоров возможно:

  • договориться о предоставлении отсрочки/рассрочки исполнения обязательств по оплате;
  • достигнуть соглашения об иных условиях сотрудничества, например, внести изменения в уже существующие договоры или заключить новые.

На практике встречаются случаи, когда по итогам переговоров стороны достигают соглашения. После чего требования кредитора все равно остаются не удовлетворенными. Обычно это происходит по двум причинам:

  • недобросовестность дебитора (намеренное уклонение от исполнения обязательства);
  • неверная (завышенная) оценка дебитора своих возможностей. Однако при постепенном погашении долга, пусть и не в полном соответствии с договоренностями, можно сохранить диалог между должником и кредитором, не обращаясь в суд.

3. Медиация

Неисполнение обязательств дебитора может зависеть не только от прописанных в договоре условий. На практике можно столкнуться с субъективными факторами, которые сторонами по тем или иным причинам не озвучиваются. Например:

  • неверно составленные документы, которые сопровождали процесс сделки;
  • проблемы в личных взаимоотношениях между дебитором и кредитором;
  • дефекты и претензии к качеству работ/услуг, которые были выполнены по заказу дебитора.

В подобных условиях проведение переговоров существенно усложняется. Для разрешения подобных конфликтов можно привлекать независимого посредника-медиатора.

Процедура медиации в Беларуси находится на стадии развития, но однозначно является перспективной. Медиатор стремится к  тому, чтобы каждая из сторон смогла учесть свои интересы. Отмечу, во время медиации учитываются не только правовые позиции сторон.

Подчеркну: достижение какого-либо соглашения, а, следовательно, поддержание деловых отношений – это всегда более выгодно, чем судебные разбирательства.

4. Направление претензии дебитору

На этом этапе проблема погашения дебиторской задолженности приобретает иной характер, становится более острой.

Как правило, полученная должником претензия игнорируется. Поэтому она не является действенным механизмом.

Хотя я знаю случаи, когда должник, получив претензию с требованием о погашении задолженности, уплачивает не только всю ее сумму, но и штрафные санкции.

5. Обращение в суд

Крайняя мерой, которую я рекомендую использовать, если ранее задействованные механизмы не принесли должного результата.
Кредитор может обратиться в суд в порядке приказного и (или)исковогопроизводства. Рассмотрим подробнее каждый из них.

Фото с сайта hmcurrentevents.com

Под приказным производством понимается упрощенная процедура рассмотрения заявления кредитора. Она не предполагает разбирательства и вызова в суд сторон. В рамках приказного производства рассматриваются вопросы:

  • о взыскании денежных средств;
  • об истребовании имущества должника;
  • обращения о взыскании на имущество должника, которые носят бесспорный характер (основаны на документах, подтверждающих задолженность). Это обращение может быть составлено, если должник признает задолженность (не оспаривает ее), но не выплачивает долг, либо сумма задолженности не превышает 100 базовых величин (на сегодня 15 млн рублей).

Весь процесс рассмотрения заявления о возбуждении приказного производства не превышает 20 рабочих дней с момента поступления в суд.

Государственная пошлина за рассмотрение заявления о возбуждении приказного производства не превышает 3 базовых величины (450 тыс. рублей).

Исковое производство предполагает, что между должником и кредитором существуют спор и разногласия, которые они не смогли решить в досудебном порядке.

Рассмотрение заявления кредитора осуществляется с вызовом сторон в суд.

По общему правилу, требование кредитора должно быть рассмотрено не позднее 2 месяцев со дня вынесения определения о том, что  дело будет рассматриваться  в рамках судебного разбирательства.

Размер государственной пошлины прямо пропорционален размеру требований и не может составлять менее 15 базовых величин (2,25 млн рублей).

Если кредитор решил обратиться в суд, рекомендую предъявлять требования в порядке приказного производства. Это позволит сократить как судебные расходы, так и время рассмотрения споров. Однако в отдельных ситуациях должник считает требования кредитора неправомерными. И конфликт решается в порядке искового производства.

Приведу пример. На основании товарно-транспортных накладных должник получил товар, но договор поставки при этом с кредитором не заключал. Ссылаясь на отсутствие договора, должник считает требования кредитора необоснованными, а полученный товар – не подлежащим к оплате.

Ситуация, с точки зрения права, достаточно простая – факт передачи товара подтвержден первичными учетными документами, а значит должник обязан оплатить полученный товар. Но из-за того, что он сумму задолженности не признает, обращение в суд становится неизбежным.

Причем обращение в данном случае будет возможно только в порядке искового производства.

Получение решения (определения) суда дает больше возможностей для воздействия на должника. Но совершенно не гарантирует, что должник в реальности погасит задолженность:

  • в отдельных случаях, в рамках исполнительного производства, которое может быть возбуждено по решению суда, становится возможным не взыскивать как  денежные средства должника, так и его имущество.
  • при отсутствии у должника денежных средств и имущества все предпринятые меры также могут оказаться напрасными. В подобной ситуации кредитор может обратиться в суд с заявлением о признании должника банкротом. Он может рассчитывать, что суд обнаружит обстоятельства, которые помогут привлечь руководителя компании, ее учредителей или других лиц к субсидиарной ответственности за выплату долга.

Также отмечу: обращение в суд не всегда влечет за собой прекращение делового сотрудничества.

Источник: https://probusiness.io/law/294-5-sposobov-vzyskat-debitorku-zhelatelno-chtoby-posledniy-vam-ne-prigodilsya.html

Адвокат24
Добавить комментарий