Банк занимается клеветой

Как «Тинькофф» и другие банки выводят деньги с заблокированных по антиотмывочному закону счетов

Банк занимается клеветой
12 апреля 2019 г.
Как «Тинькофф» и другие банки выводят деньги с заблокированных по антиотмывочному закону счетов

тема дня в соцсетях — разбирательство журналистки и автора блога «Адские бабки» Александры Баязитовой с банком «Тинькофф».

Конфликт разгорелся из-за ролика, в котором Баязитова утверждала, что банк намеренно блокирует счета клиентов по подозрению в нарушении антиотмывочного закона 115-ФЗ, чтобы потом заработать на комиссии за вывод средств 15–20%. «Тинькофф» назвал это клеветой, а журналистка в ответ подала на банк в суд, потребовав компенсации.

The Bell разобрался в сути конфликта и выяснил, что «заградительные» комиссии за вывод средств с заблокированного счета есть как минимум в семи крупных и популярных у предпринимателей банков, и оспорить их в суде не так просто.

Конфликт. В спорном ролике Баязитова рассказывает о схеме, которая якобы позволяет банку зарабатывать на вольном применении антиотмывочного закона 115-ФЗ. Работает схема, по утверждению Баязитовой, так.

Менеджер банка звонит клиенту-предпринимателю, сообщает о подозрительных операциях и просит прислать подтверждающие документы; даже если клиент собрал нужные бумаги, счет блокируется.

После этого к нему приезжает личный менеджер «и говорит, что вопрос “можно решить” всего лишь за 15–20% от остатка на счете».

Банк посчитал заявления Баязитовой в ролике клеветой и пожаловался на ее блог в «Яндекс.Дзен», который временно заблокировал пост «Адских бабок».

В канале «Адских бабок» в официальный аккаунт Тинькофф банка назвал ролик в отзывах «откровенной ложью и передергиванием фактов». Представительница банка на Яндекс.

Дзене изложила свою версию событий, также назвав многое из сказанного Баязитовой ложью.

В ответ Баязитова подала на «Тинькофф» в суд за клевету с требованием компенсации в 500 тысяч рублей за ущерб деловой репутации.

Что говорит «Тинькофф».

Банк может запросить подтверждающие документы, если считает, что клиент нарушает требования 115-ФЗ, пишет директор по маркетингу «Тинькофф».

Договоры с клиентами по требованиям 115-ФЗ расторгаются в единичных случаях, а многие успешно проходят проверку.

Остальным банк закрывает дистанционное обслуживание — со счета можно платить налоги и бюджетные платежи, но любые другие операции можно совершать только в офисе (в случае с Тинькофф банком это, видимо, единственный головной офис).

Комиссия за перевод денег в другой банк при обнаружении «нарушения договора» (в том числе непредоставления удовлетворительных документов по 115-ФЗ) есть и прописана в условиях обслуживания.

Дословно в них сказано, что при переводе с закрытого счета «банк вправе удержать комиссию в размере 20% с суммы перевода».

«Для нас это фактически заградительный тариф и знак людям, использующим серые и черные мошеннические схемы, что им в “Тинькофф” не рады», — сказали The Bell в пресс-службе банка.

Что в других банках

The Bell изучил тарифы топ-15 банков по размеру портфеля и нескольких популярных банков для предпринимателей. «Заградительные комиссии» есть еще как минимум у семи — Альфа-Банка, Газпромбанка, Совкомбанка, Модульбанка, «Уралсиба», Бинбанка и Промсвязьбанка. В первых трех случаях они прописаны именно как комиссии за вывод средств со счетов, закрытых по 115-ФЗ.

Комиссия за выдачу средств со счета, закрытого в рамках 115-ФЗ (по инициативе банка или клиента, которому банк не одобрил операцию), в разных случаях может составить от 10% до 25% от остатка на счете, говорится в тарифах рассчетно-кассового обслуживания Альфа-банка.

У «Газпромбанка» комиссия за выдачу наличных или перевод остатка денежных средств на другой счет составляет 10%.

Во всех тарифах Совкомбанка для бизнеса (у банка их восемь) прописано условие: за вывод средств со счета, закрытого по основаниям, предусмотренным в “антиотмывочном законе”, банк берет 15% комиссию.

В тарифах Модульбанка четкой отсылки к №115-ФЗ нет. Зато есть комиссия за закрытие счета “по правилам финмониторинга”, и составляет она 15%, которые плюсуются к обычной комиссии за перевод.

В «Уралсибе», если клиент в соответствии со №115-ФЗ не предоставит нужные документы или не сделает этого вовремя, банк взимает с предпринимателя или компании штраф в 10%, но не меньше, чем 100 тысяч рублей, говорится в тарифах банка.

В Бинбанке, который с января присоединен к банку «Открытие», действует комиссия в 10% на остаток в случае закрытия счета с применением “антиотмывочного” закона.

В Промсвязьбанке есть свой аналог заградительной комиссии, рассказали The Bell в колл-центре банка для корпоративных клиентов.

Если у банка возникнут сомнения в каких-то операциях по №115-ФЗ, а предприниматель не предоставит вовремя убедительный ответ, банк может прекратить обслуживание счета компании или ИП, а за вывод остатка средств по своему усмотрению снять комиссию в 20% — это прописано в договоре, объяснили The Bell в колл-центре банка.

Что думают суды

Такие комиссии незаконны, и эту позицию поддерживают суды, утверждает Баязитова. The Bell нашел в картотеке арбитражного суда несколько дел, в которых заградительные комиссии признавались незаконными. Но так происходит далеко не всегда.

Банк не несет затрат – клиент не должен платить. Одно из таких разбирательств — суд между тем же Тинькофф Банком и его клиентом,  индивидуальным предпринимателем Андреем Захаровым.

Предприниматель утверждал, что у банка возникли подозрения по 115-ФЗ по поводу некоторых его операций. Он ответил на вопросы и предоставил банку все нужные бумаги.

Но банк решил прекратить с ним сотрудничество и предложил клиенту закрыть счет с 15% комиссией на вывод остатка средств (в его случае — 78 тысяч рублей).

Суд счел, что «комиссия является по своей правовой природе некоей компенсацией материальных затрат ответчика, понесенных в связи с исполнением им закона №115-ФЗ, что данному закону противоречит». Кроме того, по мнению суда, эта комиссия не была четко прописана в договоре между банком и клиентом, а значит, и не должна была взиматься.

Подписал договор – сам виноват. Однако эту позицию разделяют далеко не все суды. Так, в похожем деле против Тинькофф Банка ИП Татьяна Коршунова проиграла: суд счел, что снятая банком 15% комиссия за вывод денег со счета при применении 115-ФЗ была четко прописана в договоре, поэтому банк вполне имел право ее взимать.

В договоре говорилось: если клиент не предоставил запрошенные банком документы, то при закрытии счета банк получает 15% от остатка за вывод средств — или 137 тысяч рублей (сейчас такой оговорки ни в договоре, ни в тарифах Тинькофф Банка нет).

“Комиссия была согласована сторонами при подписании договора и не противоречит требованиям действующего законодательства”, — говорится в постановлении суда.

Эту же позицию занял суд в деле компании “Вертекс-Бетон” против Альфа-Банка. Суд счел, что снятие банком комиссии в 10% (или 286 тысяч рублей) за перевод денег со счета в другой банк вполне законно.

Позиция суда такова: комиссия была прописана в договоре, который подписал клиент.

Так как компания не сочла, что условия для нее неприемлемы и не расторгла договор сама, то взимание комиссии за перевод средств в другой банк обосновано.

Позиция Верховного суда в этом вопросе неоднозначна, писал «Коммерсант».

В одном из разбирательств, где речь шла об удержанной с клиента комиссии в 20% за перевод остатка на счет физлица, ВС указал, что в 115-ФЗ нет нормы, позволяющей банкам устанавливать специальные комиссии для таких случаев.

Но в другом деле ВС решил, что при отказе в обслуживании сомнительному юрлицу банк имеет право брать комиссию в 10%, если в договоре она была прописана.

Что думает ЦБ

На вопрос The Bell о законности заградительных комиссий его представитель ответил, что отношения банка и клиента, в том числе и условия закрытия счета, регулируются договором. Подписывая договор, клиент соглашается с его условиями, в том числе и в части комиссий и порядка возврата удержанной комиссии.

На вопрос о том, известно ли регулятору о злоупотреблении антиотмывочным законом, представитель ЦБ ответил, что банк «регулярно мониторит» применение 115-ФЗ и методических рекомендаций, а межведомственная комиссия при ЦБ рассматривает обращения клиентов, которые не смогли оспорить блокировку счета напрямую через свой банк.

Единственный способ не столкнуться с комиссиями за вывод денег со счета — не давать банку повода заподозрить вас в нарушении антиотмывочного закона. Если ваша операция показалась банку подозрительной, будет действовать по следующей схеме, объясняли The Bell представители сразу нескольких банков:

банк может приостановить вашу операцию на один операционный день, чтобы проанализировать перевод;

приостановив операцию, банк может потребовать дополнительные документы, объясняющие перевод и уточняющие назначение платежа, сумму и получателя; Кроме того, банк может запросить и другие документы, подтверждающие, что вы вообще ведете реальную экономическую деятельность и что ваши реальные обороты соотносятся с теми, что проходят по вашим счетам;

если ваши объяснения банк не устроят, он может ограничить компании доступ к онлайн-банку, но вы все еще сможете воспользоваться счетом через отделения банка;

банк может отказать компании в проведении сомнительной операции, и если таких отказов наберется хотя бы два за год, тогда банк вправе в одностороннем порядке расторгнуть с компанией договор.

thebell.io

Источник: https://kompromat1.live/articles/113965-kak_tinjkoff_i_drugie_banki_vyvodjat_denjgi_s_zablokirovannyh_po_antiotmyvochnomu_zakonu_schetov

ОтветМый хПЎ. ЗачеЌ ТОМькПв пПслал к блПгераЌ

Банк занимается клеветой

РазгрПЌМПе вОЎеП П ЎеятельМПстО “ТОМькПфф баМка” О егП влаЎельца Олега ТОМькПва Ме ПсталПсь без пПслеЎствОй Ўля веЎущегП -каМала “НеЌагОя” Алексея ПскПвОтОМа.

ОМ стал фОгураМтПЌ угПлПвМПгП Ўела П клевете. КвартОру блПгера в КеЌерПве уже МавестОл ПтряЎ ПператОвМОкПв Оз управлеМОя “К” МВД, кПтПрые прПвелО у МегП ПбыскО.

БеспрецеЎеМтМые пП ЌасштабаЌ ЌерПпрОятОя ЌПскПвскОх сОлПвОкПв в КеЌерПве уЎОвОлО экспертПв: статья “Клевета” УгПлПвМПгП кПЎекса ПтМПсОтся к ЎелаЌ частМПгП ПбвОМеМОя, ею ПбычМП заМОЌаются райПММые участкПвые О в саЌПЌ страшМПЌ случае “преступМОку” грПзОт лОшь штраф.

8 августа Ма -каМале “НеЌагОя” пПявОлся вОЎеПбПзПр #3, пПсвящёММый Олегу ТОМькПву О “ТОМькПфф баМку”.

В аММПтацОО к рПлОку гПвПрОлПсь, чтП “ПбзПр сПзЎаМ в хуЎПжествеММых целях, все персПМажО выЌышлеММые, любПе сПвпаЎеМОе случайМП. ЭтП всегП лОшь юЌПр, парПЎОя О развлечеМОе”.

КеЌерПвскОе блПгеры Алексей ПскПвОтОМ О МОхаОл ПечерскОй ЎПвПльМП жёсткП прПшлОсь пП влаЎельцу “ТОМькПфф баМка”, ПбвОМяя егП в разлОчМых грехах — прПшлых О МастПящОх.

За Ќесяц вОЎеП сПбралП бПлее четырёх ЌОллОПМПв прПсЌПтрПв.

НеПжОЎаММП эту теЌу пПЎхватОлО О ЎругОе блПгеры, ПЎМакП вскПре Ма МОх сталО выхПЎОть преЎставОтелО кПЌпаМОО GrПup-IB, кПтПрые требПвалО уЎалОть ЌатерОалы, пПрПчащОе честь О ЎПстПОМствП Олега ТОМькПва О “ТОМькПфф баМка”.

29 августа в АрбОтражМый суЎ МПсквы был пПЎаМ Оск Пт ОЌеМО “ТОМькПфф баМка” к Алексею ПскПвОтОМу, а также к МОхаОлу ПечерскПЌу О стПлОчМПЌу ООО “РазвОтОе” П защОте честО, ЎПстПОМства О ЎелПвПй репутацОО, а также П взыскаМОО 500 тыс. рублей. ВтПрПй пПхПжОй Оск “ТОМькПфф баМк” пПЎал в КеЌерПве.

СкрОМшПт вОЎеП NEMAGIA

СуЎя пП всеЌу, этПгП ТОМькПву ПказалПсь ЌалП. ОМ пПЎал заявлеМОе в МВД, гЎе былП вПзбужЎеМП угПлПвМПе ЎелП пП статье “Клевета” прПтОв Алексея ПскПвОтОМа.

ДелП в тПЌ, чтП угПлПвМые Ўела П клевете ПтМПсятся к ЎелаЌ частМПгП ПбвОМеМОя, вПзбужЎаются тПлькП пП заявлеМОю пПтерпевшегП, рассЌатрОваются в ЌОрПвПЌ суЎе О прекращаются в связО с прОЌОреМОеЌ стПрПМ, ПтказПЌ Пт ПбвОМеМОя, МеявкПй в суЎебМПе засеЎаМОе частМПгП ПбвОМОтеля без уважОтельМых прОчОМ. СрПк ЎавМПстО пП такОЌ ЎелаЌ сПставляет Ўва гПЎа.

ПаблОк Mash сППбщает, чтП ПператОвМОкО Оз управлеМОя “К” ОзъялО у ПскПвОтОМа кПЌпьютер, телефПМ, каЌеру О жёсткОй ЎОск. ВПпрПсы у пПлОцейскОх вПзМОклО ОЌеММП пП выпуску прП “ТОМькПфф баМк”.

АЎвПкат Сергей ЖПрОМ, к кПтПрПЌу блПгеры ПскПвОтОМ О ПечерскОй ПбратОлОсь за пПЌПщью в гражЎаМскПЌ спПре с ТОМькПвыЌ, рассказывает, чтП саЌ тПлькП чтП узМал Пб Пбысках Оз СМИ.

— Не ставлю ОМфПрЌацОю СМИ П вПзбужЎеМОО угПлПвМПгП Ўела П клевете пПЎ сПЌМеМОе, О Ўля ЌеМя этП ПчеМь страММП.

ППтПЌу чтП Ма сегПЎМяшМОй ЎеМь есть Ўва Оска Пт ТОМькПва П защОте честО О ЎПстПОМства — в КеЌерПвскПЌ суЎе О МПскПвскПЌ арбОтражМПЌ суЎе.

ТП есть МалОчОе гражЎаМскОх ОскПв ЎПлжМП Осключать угПлПвМую сПставляющую, — гПвПрОт ЖПрОМ.

ЗащОтМОк ПтЌечает, чтП в РПссОО угПлПвМые Ўела пП статье “Клевета” вПзбужЎаются ПчеМь реЎкП — Оз-за тПгП, чтП слПжМП ЎПказать уЌышлеММПе распрПстраМеМОе МеЎПстПверМПй ОМфПрЌацОО.

Сергей ЖПрОМ. ЀПтП: © Instagram.com

— Не буЎу утвержЎать, чтП ЎелП МПсОт заказМПй характер, в этПЌ МужМП разбОраться, МП сОтуацОя ЎействОтельМП страММая.

Я Ме являюсь ПфОцОальМыЌ защОтМОкПЌ ребят, ПМО ПбратОлОсь кП ЌМе буквальМП вчера, О тП пП гражЎаМскОЌ ЎелаЌ, Ме пПЎПзревая, чеЌ этП ЌПжет ПберМуться.

НП сейчас я всё бПльше склПМяюсь к тПЌу, чтПбы ОЌ пПЌПчь, хПтя Ме являюсь пПклПММОкПЌ Ох твПрчества, — пПЎчеркМул аЎвПкат.

ВЌесте с теЌ ЖПрОМ ПбратОл вМОЌаМОе О Ма решеМОе суЎа пП Оску ТОМькПва.

— ТОМькПв пПЎал в суЎ. ЭтП егП правП. В качестве ПбеспечеМОя Оска суЎ выМес решеМОе П блПкОрПвке сайта, этП уМОкальМая сОтуацОя.

Я частП преЎставляю ОМтересы пП ОскаЌ П защОте О честО, О ЎПстПОМства, МП МаЌ суЎ такОе хПЎатайства Ме уЎПвлетвПряет, — гПвПрОт ЖПрОМ.

ПП слПваЌ аЎвПката, сейчас телефПМы ПскПвОтОМа О ПечерскПгП выключеМы О ПМ Ме ЌПжет ЎП МОх ЎПзвПМОться. ЖПрОМ Ме Осключает, чтП ребята сейчас МахПЎятся Ма ЎПпрПсе.

СППтветчОкПЌ пП арбОтражМПЌу Оску выступает кПЌпаМОя “РазвОтОе”. ОМа управляет ОМтерМет-ОзЎаМОяЌО, в частМПстО электрПММПй газетПй “Век”.

НескПлькП МеЎель МазаЎ таЌ пПявОлся ЌатерОал П ТОМькПве О ребятах Оз “НеЌагОО”.

ПрОчёЌ, как гПвПрОт рукПвПЎствП газеты, ЌатерОал Ўаже Ме был ПрОгОМальМыЌ.

— Для Мас саЌОх бПльшПй секрет, какОЌ ПбразПЌ Ќы прОчастМы к этПЌу Оску. Мы ещё Ме вОЎелО саЌП ОскПвПе заявлеМОе.

ТПт ЌатерОал, П кПтПрПЌ Ќы ЎуЌаеЌ, за кПтПрый Ма Мас пПЎал ТОМькПв в суЎ, — этП Ўаже Ме Маш ЌатерОал.

ОМ был перепечатаМ с пОтерскПгП СМИ, — рассказал Лайфу ЎОректПр ООО “РазвОтОе” АлексаМЎр ГусПв. — И юрОсты ТОМькПва Ме ЌПглО Ме вОЎеть ссылку Ма первПОстПчМОк.

ППэтПЌу я преЎпПлагаю, чтП ОЌ прПстП техМОческО уЎПбМее: этП Мекая стратегОя с теЌ, чтПбы суЎОться в ЌПскПвскПЌ суЎе, а Ме в пОтерскПЌ.

БОзМесЌеМ ПтЌетОл, чтП преЎставОтелО ТОМькПва Ме пыталОсь связаться с егП кПЌпаМОей.

ЀПтП © РИА НПвПстО/ГрОгПрОй СысПев

— НО преЎставОтелО баМка, МО преЎставОтелО Олега ТОМькПва к МаЌ лОчМП с претеМзОяЌО Ме ПбращалОсь.

Я ЎуЌаю, чтП Ох юрОЎОческая служба в Ўва счёта ЌПгла бы МайтО Маш телефПМ, теЌ бПлее чтП ПМ ПпублОкПваМ Ма сайте газеты “Век”, — ЎПбавОл ПМ.

Эксперты пПка Ме ЌПгут пПМять, пПчеЌу вЎруг к Ўелу П клевете пПЎключОлОсь ПператОвМОкО МВД.

— В первую ПчереЎь хПчется спрПсОть: а гЎе пПлОцейскОе взялО ЎеМьгО Ма такую ЎПрПгую кПЌаМЎОрПвку, ктП её ПплачОвал? И зачеЌ вППбще ПператОвМОкО Оз МПсквы пПлетелО Ма ПбыскО в КеЌерПвП? ДелП пП статье “Клевета” вПзбужЎается пП Ќесту сПвершеМОя преступлеМОя, пПэтПЌу этОЌ ЎПлжМы заМОЌаться пПлОцейскОе КеЌерПва, а Ме МПсквы. И как ПМО ПбыскОвалО блПгера, еслО саМкцОю Ма Пбыск ПМО ЎПлжМы пПлучать в суЎе КеЌерПва, — рассказал Лайфу аЎвПкат ЮрОй ГервОс. — Всё этП МапПЌОМает 90-е гПЎы, кПгЎа кПЌЌерсаМты платОлО ЌОлОцОПМераЌ ЎеМьгО в фПМЎы пПЎЎержкО ветераМПв, а пПтПЌ пПявлялОсь заказМые Ўела Ма Ох кПМкуреМтПв.

ПП егП слПваЌ, пП такОЌ лёгкОЌ статьяЌ УК Мет МОкакПй МаЎПбМПстО в прПвеЎеМОО ПператОвМых ЌерПпрОятОй.

— ОбычМП ЎелаЌО П клевете заМОЌаются участкПвые, — ЎПбавОл ГервОс.

Алексей Картышев

Источник: https://life.ru/p/1043207

«Тинькофф» ответил на жалобу о краже 5,3 млн со счёта компании клиента и допустил, что тот сам пытался вывести деньги — Финансы на vc.ru

Банк занимается клеветой

Пострадавший утверждал, что банк перевёл деньги неизвестным, показавшим документы о якобы долгах по зарплате.

Обновлено вечером 9 октября. Михаил Жуховицкий ответил на заявление «Тинькофф банка», а банк — Жуховицкому. Если вы уже в курсе основного конфликта, можете перейти сразу к обновлению.

«Тинькофф банк» ответил на жалобу клиента, который заявил, что банк перевёл 5,3 млн рублей неизвестным, предъявившим документы о долгах по зарплате. В банке рассказали, что клиент сам интересовался возможностью такого вывода денег и даже давал согласие на перевод.

О краже денег со счёта в «Тинькофф банке» Михаил Жуховицкий рассказал на своей странице в 9 октября. По его словам, ситуация произошла с его другом, который открыл расчётный счёт для своей компании в «Тинькофф банке».

Версия Жуховицкого

Два месяца назад друг Жуховицкого создал строительную компанию «Пегас» и открыл расчётный счёт для бизнеса в «Тинькофф банке». Компания получила более 5 млн рублей от клиентов за выполнение заказа.

Через три дня деньги со счёта пропали: в выписке написано, что банк перевёл их двух физлицам — Максиму Романову и Людмиле Коноваловой.

Менеджер головного офиса «Тинькофф банка» в Москве сообщил другу Жуховицкого, что деньги переведены после того, как получатели показали решение комиссии по трудовым спорам (КТС), в которую обращаются сотрудники, когда работодатель задерживает зарплаты или премии.

В решении КТС было написано, что компания задолжала двум бывшим сотрудникам по 3 млн рублей каждому. Жуховицкий утверждает, что ЦБ запрещал банкам переводить деньги по решениям КТС.

По словам Жуховицкого, когда его друг заявил, что произошло хищение денег, в банке отказались помочь и предложили обратиться в полицию. Когда в офис «Тинькофф банка» явилась полиция, банк отказался выдать или показать им решение КТС, утверждает автор.

Полиция пыталась объяснить сотрудникам банка, что им сейчас важно узнать хоть что-то, злодеев ещё можно найти по горячим следам. Нет. «Пишите запрос. Ответим в течении 30 дней».

Сотрудники полиции (УЭБиПК) удивились не меньше, чем мой друг. Обычно банки идут навстречу при хищениях.

Заявление в полицию Михаил Жуховицкий​

Жуховицкий опубликовал снимки документов, на которых виден ИНН компании — 9731044546. По данным системы «Контур.Фокус», ООО «Пегас» с таким ИНН учредил Виталий Игоревич Бурыкин 7 июня 2019 года в Москве. В качестве основного рода деятельности указана деятельность рекламных агентств.

Что о ситуации говорят в «Тинькофф банке»

Многие утверждения Жуховицкого не соответствуют действительности, а компания «Пегас» имеет признаки фирмы-однодневки с номинальным директором, заявил vc.ru представитель «Тинькофф банка». По его словам, в истории много несостыковок.

В виде основной деятельности компании при открытии счёта была указана «деятельность рекламных агентств», при этом поступления на счёт пришли за укладку бордюрного камня на 5,5 млн рублей. Это выглядит для финмониторинга довольно странно с учётом непрофильной деятельности компании.

Как описывают ситуацию в «Тинькофф банке»:

  • Расчётный счёт для ООО «Пегас» был открыт 7 сентября. 12 сентября на счёт поступили 5,5 млн рублей за проведение строительных работ.
  • Контрагенты клиента показались банку подозрительными, поэтому кредитная организация решила провести проверку и направила клиенту запрос на подтверждение его деятельности.
  • 13 сентября клиент обратился в чат поддержки с вопросом о выводе денег через КТС.

    Закон «Об исполнительном производстве» признаёт удостоверение КТС исполнительным документом, и банки обязаны исполнять решения комиссии, настаивают в «Тинькофф».

Важно обратить внимание на две вещи. Во-первых, в документах в публикации утверждается, что гендиректор является единственным сотрудником в штате, однако в чате он консультируется по поводу выплаты премии своим сотрудникам.

Во-вторых, выглядит также странно, что генеральный директор вместо того, чтобы выплатить премии напрямую сотрудникам, консультируется на тему выплаты премий через КТС.

«Тинькофф банк» также опубликовал скриншоты переписки клиента с поддержкой на своём сайте. В банке утверждают, что это чат с учредителем ООО «Пегас».

  • Когда банк получил несколько решений КТС, менеджер позвонил клиенту, и тот подтвердил исполнение двух решений из четырёх, назвав полные имена сотрудников-получателей денег и точные суммы. По двум остальным решениям клиент ответил, что самостоятельно рассчитался с сотрудниками.

«Тинькофф банк» сотрудничает с полицией и готов им предоставить все необходимые доказательства, в том числе записи звонков клиенту, отметил представитель банка.

Ответ Жуховицкого представителям «Тинькофф»

Михаил Жуховицкий заявил, что на телефонной записи нет голоса гендиректора, с кем общались представители «Тинькофф» — неизвестно. Также «Тинькофф» не вызывал лично гендиректора, как это «обычно делают» банки, не проверил отчисления 2НДФЛ и в пенсионный фонд по физлицам, которым перевёл «зарплату», указывает Жуховицкий.

По его словам, «Тинькофф» нарушил все предписания Центробанка по исполнению КТС. «Банк обязан сопоставить КТС на предмет соответствия 115-ФЗ и проверить достоверность документа.

В том числе, требуется личное присутствие директора.

Особенно внимательно стоит отнестить к КТС, если видно, что документ состряпан на коленке, с заработной платой в 3 млн рублей и без отчислений НДФЛ», — подчёркивает он.

Что на это ответили в «Тинькофф банке»

Представитель «Тинькофф банка» сообщил vc.ru, что банк имеет записи звонков с голосом гендиректора, который подтверждает КТС. После внутренней проверки банк выяснил, что с поддержкой общался клиент, а не третьи лица — взлома дистанционного банковского обслуживания не было.

Также в «Тинькофф» заявили, что предписаний ЦБ по исполнению КТС нет — исполнение КТС банком регулируется 229-ФЗ. В частности, там сказано, что банк должен незамедлительно исполнить содержащиеся в исполнительном документе требования о взыскании средств. Если банк этого не сделает, ему грозит штраф — 50% от неисполненной суммы, максимум 1 млн рублей, говорят в «Тинькофф».

Согласно письму ЦБ, банки могут проверять исполнительные документы в органах, которые их выдали, добавили в компании. Но в случае с клиентом КТС проверить документ можно было только через директора компании, что банк и сделал. КТС клиента были оформлены «безупречно», отметили в банке. Дальнейшие проверки документов банк проведёт вместе с полицией.

Что такое удостоверение КТС: объясняет юрист

Комиссия по трудовым спорам — это структура внутри компании, которую могут создать её сотрудники, объяснил руководитель юридической практики компании B&B Андрей Бодиловский. Такая комиссия может решать вопросы, которые не требуют обращения в суд: например, если кому-то недоплатили зарплату или не дали отпуск.

Для принятия решения КТС нужно 50% + один голос членов комиссии. Дальше решение вручается работнику и работодателю, а на его обжалование через суд у них есть десять дней. Если решение никто не обжаловал, оно вступает в силу, на его добровольное исполнение даётся три дня. Если решение не исполнено, сотрудник получает удостоверение КТС.

Удостоверение КТС по юридической силе равно исполнительному листу, выдаваемому судом по результатам рассмотрения дела. С удостоверением КТС можно прийти в банк работодателя и написать заявление на перевод средств в свою пользу. Банк обязан незамедлительно перевести деньги. При этом никакого подтверждения, что заявитель — сотрудник компании, по закону не требуется.

#новость #тинькофф #тинькоффктс

Источник: https://vc.ru/finance/87234-tinkoff-otvetil-na-zhalobu-o-krazhe-5-3-mln-so-scheta-kompanii-klienta-i-dopustil-chto-tot-sam-pytalsya-vyvesti-dengi

Адвокат24
Добавить комментарий